코로나 펜데믹 이후 주식에 상당한 관심히 올라가며 덩달아 ETF에도 많은 관심이 몰리고 있습니다. 지난 1년간 장이 좋지 않으면서 월배당 관점에서 주식을 보려는 시각이 커지면서 우리나라 주식 시장의 판도를 바꾸는 월배당 주식형 ETF 상품이 늘고 있어 이번 시간에는 월배당 ETF 중 주식형 ETF 상품에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
국내 상장 월배당 ETF 자세히 알아보는 순서
- 월배당 주식형 ETF란
- 신한SOL미국S&P500(433330)
- SOL 미국배당다우존스(446720)
- SOL 미국배당다우존스(H)(452360)
- TIGER 미국다우존스30(245340)
- TIGER 미국S&P500배당귀족(429000)
- TIGER글로벌멀티에셋TIF엑티브(A440340)
- TIMEFOLIO KOREA플러스배당액티브(441800)
- WOORI 200 (448100)
월배당 주식형 ETF란
ETF는 상장지수펀드로 어떤 지수 혹은 상품으로 구성하느냐에 따라 다른 수익을 내는 상품입니다. 그간 주식은 시세차익을 얻는 것으로만 생각하던 주린이에게 최근 물가상승과 주식시장의 어려움등으로 인하여 월마다 배당을 주는 주식들을 모아 월배당 상품으로 구성하는 상장지수펀드가 늘고 있습니다.
한 때 적금 특판상품으로 달려갔지만 최근에는 다시 적금금리는 하락하여 연 4%를 조금 넘는 수준이며 물가상승은 3.5% 정도로 예상되는 상황은 월배당 주식형 ETF는 매원 분배금 혹은 배당금을 받으면서 시세차익도 가능한 상품에 상당히 매력을 느끼고 있는 것으로 알려져 여러 상품에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다
신한SOL미국S&P500(433330)
지난 해 6월 신한자산운용이 우리나라에 상장한 신한 SOL미국S&P500은 사실상 우리나라에 월배당 주식형 ETF 투자 시대를 열었다고 봐도 무관할 것입니다. 상장 이후 1년간 기준 가격 대비 10.43%의 수익률을 거두고 있으며 순자산은 현재 483억원이며 총보수는 0.05%, 기타비용은 0.15%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.2%에 해당합니다.
상위 10개 종목으로는 APPLE INC , MICROSOFT, 아마존, 엔비디아, 알파벳, 메타, 테슬라, 버크셔해서웨이 등으로 미국 정보기술주 비중이 28%로 가장 높으며 헬스케어, 파이낸셜, 소비재, 커뮤니케이션이 그 뒤를 잇고 있습니다.
분배금의 경우 지난 22년 7월 기준으로 분배금 지급을 결정한 이래 매달 첫째 날에 약 10원에서 최고 16원까지 지급을 하고 있습니다. 1년 기준 총분배금은 152원이며 시가 배당률은 1.2%입니다.
SOL 미국배당다우존스(446720)
배당 성장 ETF로 주목받은 미국 ETF인 SCHD의 한국 버전으로 인기를 끈 SOL미국배당다우존스 역시 월배당 주식형 ETF로 선풍적인 관심을 끌고 있습니다. Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(PR)를 기초지수로 지난해 11월 상장한 SOL미국배당다우존스의 순자산은 2,583억이며 총보수는 0.03%, 기타비용은 0.14%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.17%에 해당합니다.
상위 10개 종목으로는 브로드컴, 홈디포, ABBV, UNITED PARCEL SERVICE-CL B, CISCO_SYSTEMS, PEPSICO INC, AMGEN, COCA-COLA, TEXAS INSTRUMENTS, CHEVRON으로 특정 종목의 쏠림 없이 상위 10개 종목을 고르게 담고 있는 점이 특징입니다.
아직 상장 이후 채 1년이 되지 않았기 때문에 1년 기준으로 배당률을 책정하기는 어려우나 22년 12월 기준으로 첫 분배금을 지급한 이후 꾸준히 매달 최소 18원에서 최고 36원의 배당금을 지급하고 있습니다. 7개월간의 평균 월간 분배금은 28.28원으로 이를 연간 분배금으로 치환시 340원 가량 연간 분배금으로 지급될 것으로 보이며 23년 7월 31일 종가기준 시가 배당률은 3.6%로 예상되고 있습니다.
SOL 미국배당다우존스(H)(452360)
높은 원화 대비 달러 환율로 인하여 환율의 변동성에 노출을 꺼리는 분들을 위하여 신한 SOL에서는 SOL 미국배당다우존스(446720)상품의 환헷지 상품을 출시하였습니다. 해당 상품 역시 월배당 주식형 ETF로 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index(PR)지수를 추종하고 있으며 순자산 총액은 608억원으로 올해 3월에 상장하였으며 총보수는 0.05%로 환노출형보다는 다소 높으며 기타비용은 0.13%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.18%에 해당합니다.
상위 10개 종목으로는 브로드컴, 홈디포, ABBV, UNITED PARCEL SERVICE-CL B, CISCO_SYSTEMS, PEPSICO INC, AMGEN, COCA-COLA, TEXAS INSTRUMENTS, CHEVRON 등으로 당연하게도 동일한 종목으로 구성하고 있습니다.
상장 이후 세 번의 분배금만 지금하고 있으며 분배금은 최소 21원에서 최고 32원 규모로 지급하고 있으며 3개월 기준 평균 분배금은 28원이며 이를 연간 분배금으로 치환시 연간 336원의 분배금이 예상되며 마찬가지로 23년 7월 31일 종가기준 시가 배당률은 3.16%입니다.
TIGER 미국다우존스30(245340)
TIGER 미국다우존스30는 Dow Jones Industrial Average Index (INDU)를 추종하도록 하는 ETF로 환해지는 하고 있지 않은 상품이며 동시에 월배당 주식형 ETF로 현재 총 자산 규모는 818억이며 2016년 7월 상장 이후 꾸준한 성장을 거듭하고 있습니다. 총보수는 0.35%, 기타비용은 0.08%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.43%에 해당합니다.
상위 10개 종목으로는 UnitedHealth Group Inc, DJIA MINI e-CBOT SEP 2023, Goldman Sachs Group Inc/The, Microsoft Corp, Home Depot Inc/The, McDonald’s Corp, Caterpillar, Boeing, Amgen, Visa 등으로 상위 10개 종목의 비중은 60% 정도이나 비중에는 큰 차이는 없는 편입니다.
22년 7월말부터 본격 월배당을 시작하면서 월배당 ETF로 사람들이 관심이 늘어났으며 매월 10원에서 최고 60까지 분배금을 지급하고 있으며 22년 7월기준부터 1년간 분배금이 444원으로 23년 7월 31일 종가 기준으로는 1.99%의 시가배당률을 보이고 있습니다.
TIGER 미국S&P500배당귀족(429000)
TIGER 미국S&P500배당귀족 ETF는 S&P 500 Dividend Aristocrats 지수(원화환산)를 기초지수로 환헤지는 하지 않는 상품으로 원화환산 수익률에 연동되고 있으며 월배당 주식형 ETF입니다. 현재 총 자산 규모는 289억이며 22년 5월 상장 이후 지속해서 성장하고 있으며 총보수는 0.25%, 기타비용은 0.16%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.41%에 해당합니다.
상위 10개 종목으로는 3M, Cincinnati Financial Corp, AbbVie, Pentair, Automatic Data Processing, T Rowe Price Group Inc, Archer-Daniels-Midland, Sherwin-Williams, Brown-Forman Corp, International Business Machines Corp 등으로 상위 10개 종목이더라도 비중은 10%의 비중으로 특정 종목이 큰 비중을 차지하지는 않고 있습니다.
해당 ETF 역시 지난해 10월부터 월배당을 시작하고 있으며 최소 15원에서 최고 40원까지 지급 중이며 평균 20.5원의 분배금을 지급하고 있어 연기준으로 환산시 246원의 분배금을 연간지급하고 있어 23년 7월 31일 종가 기준으로는 2.33%의 시가배당률을 보이고 있습니다.
TIGER글로벌멀티에셋TIF엑티브(A440340)
해당 상품은 미래에셋 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브증권상장지수투자신탁(채권혼합)가 정식 명칭으로 액티브ETF 형으로 국내외 채권 및 채권관련 집합투자증권에 90% 이하, 국내외 주식 및 주식관련 집합투자증권에 40% 이하로 투자하는 상품이며 월배당 주식형 ETF로 현재 자산규모는 249억 규모이며 22년 8월에 상장한 상품으로 환헤지는 하고 있지 앟고 있으며 총보수는 0.55%, 기타비용은 0.09%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.64%에 해당합니다.
주요 구성 종목으로는 Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF 7.25%, iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF 7%, SPDR Bloomberg Convertible Securities ETF 6.06%, iShares Preferred & Income Securities ETF 4.99% 등으로 미국 국채와 미국 배당주 등으로 구성되어 있으며 2월, 5월, 8월 11월 마다 리밸런싱을 진행하고 있습니다.
최초 상장 이후 22년 9말부터 본격 월배당을 시작하면서 월배당 ETF에 관심있는 분들의 투자가 늘고 있으며 달마다 분배금은 조금씩 다르지만 25원에서 최고 40원까지 분배금을 지급 중에 있습니다. 23년 7월기준 1년이 채 되지 않았지만 평균 분배금은 29.5원으로 연간 분배금은 354원으로 예상되며 7월 31일 종가 기준으로는 3.75%의 시가배당률을 보이고 있습니다.
TIMEFOLIO KOREA플러스배당액티브(441800)
TIMEFOLIO KOREA플러스배당액티브 ETF는 월배당과 코스피200 대비 초과 성과를 동시에 추구하는 액티브 ETF로 월배당에 대한 관심이 높아지면서 덩달아 관심을 받는 종목 중 하나입니다. 22년 9월에 상장하였으며 현재 순자산은 130억 규모입니다. 총보수는 0.8%이며 기타비용은 0.06%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.86%에 해당합니다.
23년 8월 1일 기준 상위 10개 종목은 삼성전자 16.14%, sk하이닉스 9.06%, posco홀딩스 8.57%, 이수페타시스 5.99%, 메리츠금융지주 5.91%이며 KB금융, 삼성생명, S-Oil, 신한지주, 우리금융지주 등 한국형 성장주와 금융주로 구성된 ETF 중 하나입니다.
상장 이후 22년 10월부터 배당을 꾸준히 지급하고 있으며 최소 50원에서 53원까지 지급 중에 있습니다. 평균 월 51원을 지급하고 있으며 1년간 분배금은 612원으로 예상되고 있으며 7월 31일 종가 기준 5.43%의 시가배당률을 보이고 있습니다.
WOORI 200 (448100)
우리자산운용에서 지난 연말 월배당 ETF에 대한 관심이 높아지면서 출시한 ETF로 KOSPI200지수를 추정하는 주식을 기본 투자대상으로 하고 있는 ETF입니다. 순자산은 105억원이며 총보수는 연0.05%이며 기타비용은 0.01%로 ETF 총보수비용인 TER은 0.06%에 해당합니다.
23년 8월 1일 기준 상위 10개 종목은 삼성전자 29.10%, sk하이닉스 6.11%, posco홀딩스 3.81%, 삼성SDI 3.03%, NAVER 2.69%, LG화학 2.66%, 현대차 2.41%, 기아, LG에너지솔루션, KB금융 등 우리나라를 대표하는 주식들로 구성된 ETF 중 하나이나 5월부터 분배금을 지급하고 있어 월배당 관점에서는 배당 이력을 추적할 필요가 있어 보입니다.