국내 상장 월배당 채권형 ETF 5가지 자세히 알아보기

월배당 채권형 ETF 역시 이미 미국에서는 투자자들이 자산배분관점에서 상당부분 투자를 하고 있는 상품으로 우리나라에서는 채권 역시 만기에 관심이 많았지만 최근에는 채권이 지급하는 이자수익을 토대로 월배당 채권형 ETF들이 출시하고 있어 이번 시간에는 월배당 ETF 중 채권형 ETF 상품에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.


월배당 채권형 ETF 자세히 알아보는 순서


월배당 채권형 ETF란

채권은 금리와 마이너스 상관관계를 가지고 있기 때문에 금리인하가 예상되는 상황에서 투자가 늘어나는 상품입니다. 따라서 최근에 채권에 대한 관심은 다른 월배당 상품과는 다른 성격을 가지고 있다고 보아도 무방할 것입니다. 따라서 투자자들은 실제 월배당 보다는 만기에 관심이 높다라는 평을 받고 있지만 월 소득 관점에서 월배당에 관심있는 투자자들을 대상으로 하는 월배당 채권형 ETF도 지속해서 출시하고 있어 이번 시간에는 월배당 채권형 ETF에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

KBSTAR 23-11회사채(AA-이상)액티브 (448590)

월배당 채권형 ETF 상품인 KBSTAR 23-11회사채(AA-이상)액티브는 만기까지 보유시 금리 변동에 따른 채권 가격 변동은 최소화하는 것을 목표로 하고 있어 채권에 직접 투자하여 만기시까지 보유하는 것과 유사한 효과를 기대할 수 있습니다. 따라서, 은행채, 공사채, 회사채 등 편입채권에서 발생하는 이자수익을 분배금으로 나눠주고 있기 때문에 월배당에 관심있는 분들이 최근 금리인상에 베팅을 하며 투자자들이 늘어나고 있는 상황입니다.

월배당 채권형 ETF 1

현재 순자산규모는 6,072억 규모이며, 총보수는 0.05%, 기타비용은 0.01%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.06%에 해당합니다. 주요 구성종목으로는 원화예금, 서울교통공사 2022-5, 신한카드 2156-1, POSCO306-3, 한국항공우주산업25, 한국광해광업공단5, 우리은행26-12-할인11M-갑-20 등 우량채를 보유하고 있습니다.

상장 이후 1년이 넘지 않아 지난 12월부터 분배금을 지금하고 있으며 30원에서 135원까지 다양한 금액으로 지급하고 있습니다. 월평균 82원을 지급하고 있으며 연기준으로는 985원의 배당을 기대할 수 있습니다. 23년 8월 2일 기준가격 기준 1.9%의 시가배당률을 기록하고 있습니다.

KBSTAR 중기우량회사채(136340)

월배당 채권형 ETF 상품인 KBSTAR 중기우량회사채 상품은 국내최초 회사채 ETF를 표방하며 시장에 상장된 ETF로 신용등급 A-이상, 회사채, 기타금융채, 은행채 등을 선별하여 투자하고 있으며 소액으로 핵심 우량채권에 투자가 가능하기 때문에 투자자들의 관심 또한 상당한 편입니다.

월배당 채권형 ETF 2

현재 순자산규모는 612억 규모이며, 총보수는 0.07%, 기타비용은 0.03%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.1%에 해당합니다. 주요 구성종목으로는 국고채권04250-2512(22-13), 하나카드222-2, 하나캐피탈 379-4, 우리금융캐피탈455-3, 현대커머셜449-1, BNK금융지주39 등 금융채와 은행채 등이 비중이 높지만 전반적으로 우량채를 보유하고 있습니다.

2011년 4월 상장 이후 지속하여 분배금을 지급하고 있으며 올 1월부터 6개월까지 1,595원을 분배금으로 지급하였으며 연 기준 3,190원의 분배금을 기대할 수 있어 현재 시가 기준 3%의 배당률을 기록하고 있습니다.

KBSTAR 금융채액티브(336160)

월배당 채권형 ETF 상품인 KBSTAR 금융채액티브는 상품명답게 은행채와 함께 기타금융채에 투자하여 투자의 안정성과 함께 추가수익을 노리는 상품입니다. 이를 위하여 잔존만기가 2.5년에서 3년을 만족하는 은행채 AAA등급 및 A0 이상 기타금융채에 주로 투자합니다.

월배당 채권형 ETF 3

현재 순자산규모는 477억이며, 총보수는 0.07%, 기타비용은 0.02%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.09%에 해당합니다. 주요 구성종목으로는 한국수출입금융2304아-이표-3, 중소기업은행(신)2212이3A-12, 우리금융캐피탈455-3, 롯데카드485-2, 현대커머셜449-1 등 은행채와 여러 우량 금융채를 보유하고 있습니다.

2019년 상장 이후 지속하여 분배금을 지급하고 있으며 올 상반기에는 총 1,810원 연간 기준으로는 약 3,620원의 분배금이 예상되며 현재 시가 기준 3.59%의 배당률이 예상되는 상황입니다.

TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브(A440340)

월배당 채권형 ETF 상품인 TIGER 글로벌멀티에셋TIF액티브는 퇴직연금에 활용하기 위한 상품으로 이름을 알린 상품으로 글로벌 자산배분 관점에서 좋은 선택지를 제공합니다. Indxx Multi Asset Income 지수를 초과하는 것을 목표로 운용 중에 있습니다.

월배당 채권형 ETF 4

현재 순자산규모는 256억 규모이며, 총보수는 0.55%, 기타비용은 0.09%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.64%에 해당합니다. 주요 구성종목은 Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF,, iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF, SPDR Bloomberg Convertible Securities ETF, iShares Preferred & Income Securities ETF 등입니다.

2022년 8월 상장 이후 지속하여 분배금을 지급하고 있으며 올 상반기에는 총 125원의 분배금을 지급하였으며 연간 250원의 분배금을 예상할 수 있으며 이는 현재 시가 기준 2.63%의 배당률이 예상되고 있습니다.

ACE미국30년국채액티브(H)(453850)

ACE미국30년국채액티브(H) 상품 역시 월배당 채권형 ETF 상품으로 23년 3월 14일에 상장한 상품입니다. Bloomberg US Treasury 20+ Year Total Return Index를 기초지수로 하고 있어 미국에서 발행한 장기 30년 국채 중 잔존만기 20년 이상 채권을 편입하여 사실상 미국 장기채의 움직임과 비슷한 움직임을 보일 것으로 예측이 되는 상품입니다.

월배당 채권형 ETF 5

상장 이후 길지 않은 시간만에 순자산규모는 2,362억원을 달성하였으며 총보수는 0.05%, 기타비용은 0.03%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.082%에 해당합니다. 주요 구성종목은 FX스왑 USD 230630-35, ISHARES 20+ YEAR TREASURY BO, FX스왑 USD 230704-25, T 3 5/8 05/15/53 , FX스왑 USD 230706-58 등이 10% 넘게 비중을 보유하고 있으며 금리 인하를 예상하며 투자자금이 상당히 들어오고 있으며 금리인하기에 보다 높은 수익을 기대할 수 있습니다.

상장이후 4월부터 꾸준히 분배금은 지급하고 있으며 4개월간 113원을 지급하였으며 연기준으로 339원의 분배금을 기대할 수 있을 것으로 보입니다. 현재 시가 기준 시가 배당률은 3.62%로 예상되는 상황이며 향후 기준금리 인하로 시장금리가 하락하면 높은 차익 또한 기대할 수 있을 것으로 보입니다.

채권투자시 참고사항

채권 투자시 참고해야할 두 가지 용어는 YTM과 듀레이션으로 YTM의 경우 만기수익률로 채권을 만기까지 보유하면 얻을 수 있는 예상 수익률에 대한 참고지표로 대개 보수나 기타비용을 차감하기 전이기 때문에 실제 수익은 그보다 적어질 수 있습니다. 아울러 듀레이션은 채권 투자시 투자원금의 평균 회수기간을 의미하는데 금리 변화에 대한 채권 가격의 민감도를 측정하는 척도로 장기채로 갈수록 듀레이션이 상당히 커지게 됩니다. 따라서 금리인상기 막바지에 온 시점에는 보다 듀레이션이 큰 상품에 높은 수익을 기대하고 투자하는 것이 보다 합리적인 투자전략으로 볼 수 있습니다.

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