국내 상장 월배당 커버드콜 ETF 6가지 자세히 알아보기

월배당에 대한 관심이 늘면서 투자자들은 월배당 수익률이 높은 커버드콜 ETF에도 관심이 높아지고 있습니다. 따라서 이번 시간에는 높은 월배당률로 사람들의 관심이 높아지고 있는 월배당 커버드콜 ETF 5가지에 대해 자세히 알아보겠습니다.


월배당 커버드콜 ETF 6가지 자세히 알아보는 순서


월배당 커버드콜 ETF란

월배당 커버드콜 ETF는 주식 시장에서 흔히 거래되는 ETF(상장지수펀드)의 한 유형입니다. 이 ETF는 월별 배당을 제공하면서 동시에 커버드콜 전략을 사용하여 투자하는 특징을 갖고 있습니다.

커버드콜은 옵션 거래의 전략 중 하나로, 투자자가 소유한 주식에 대해 특정 가격(행사가)으로 주식을 팔기로 동의하는 옵션 계약을 맺는 것을 의미합니다. 이를 커버드콜 전략이라고 하는데, 투자자는 월별 배당을 수령하면서 주식의 가격이 일정 수준 이상으로 상승하지 않도록 보호하고 수익을 확보하는데 사용됩니다. 쉽게 설명하면 커버드콜이란 주식현물 포트폴리오로 기초자산을 보유하면서 콜옵션을 매도해 수익을 보전하는 방식을 의미한다고 이해하시면 됩니다.

월배당 커버드콜 ETF는 일반적으로 배당을 매달 지급하므로 배당 수익을 찾는 투자자에게 인기가 있습니다. 동시에 커버드콜 전략을 통해 주식 시장의 변동성에 대비하여 안정적인 수익을 추구하고자 하는 투자자들에게도 관심을 끌 수 있어 이번 시간에는 국내에 상장되어 있는 월배당 커버드콜 ETF에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.

TIGER미국나스닥100커버드콜(합성)(A441680)

TIGER미국나스닥100커버드콜(합성) ETF의 경우 “”CBOE Nasdaq-100 BuyWrite V2 지수(Total Return)(원화환산)””를 기초지수로 하는 월배당 커버드콜 ETF상품으로 나스닥에 투자하면서 커버드콜 전략을 활용하여 높은 배당수익을 추구하고 있습니다. 총자산 규모는 1092억 규모이며 총보수 비용은 연 0.37%이며 기타비용은 0.10%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.47%에 해당합니다.

월배당 커버드콜 ETF 1 TIGER미국나스닥100커버드콜(합성)(A441680)

상장 이후 22년 10월 31일부터 월마다 97원에서 101원까지의 분배금을 지급하고 있으며 월평균 97.3원의 분배금을 지급하고 있습니다. 이를 통하여 연간 분배금은 1,167원을 기대할 수 있으며 2023년 8월 1일 종가기준 11.5%의 시가배당율을 기록하고 있습니다. 대개 커버드콜 전략의 경우 시세 상승은 기대하기 어려우나 상장이후 기준가격 대비 10.56%의 수익률을 기록하고 있는(분배금 재투자를 가정)상태입니다.

TIGER 200커버드콜ATM(289480)

TIGER 200커버드콜ATM은 한국거래소에서 발표하는 코스피 200 커버드콜 ATM 지수를 기초지수로 하는 상장지수신탁으로 국내지수를 대상으로 하는 월배당 커버드콜 ETF 상품으로 마찬가지로 커버드콜 전략을 활용하여 높은 배당수익을 추구하는 상품입니다. 2018년 2월 상장하였으며 현재 148억의 총자산 규모를 가지고 있으며 총보수 비용은 0.38%이며 기타비용은 0.04%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.42%에 해당합니다.

월배당 커버드콜 ETF 2 TIGER 200커버드콜ATM(289480)

상장 이후 초반에는 월배당이 아닌 분기 배당을 실시하였으나 22년 8월부터는 월배당을 실시하고 있습니다. 22년 8월부터는 60원에서 최고 65원까지 분배금을 지급하고 있으며 연기준으로는 평균 60.5원 연 727원의 분배금을 지급하였습니다. 23년 8월 1일 종가기준 8.28%의 배당수익률을 기록하고 있으며 커버드콜 전략을 활용하는 만큼 시세차익은 크지 못하기 때문에 투자분배금 재투자를 가정하더라도 상장이후 기준가격은 1.12%에 그치고 있어 배당수익률만을 기준으로 투자하기에는 다소 부족함이 있어 보입니다.

TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스(A458750)

월배당 ETF가 인기를 끌면서 미국에서 유명한 월배당 ETF 상품을 차용한 상품들도 많이 출시하고 있는데 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스 상품도 마찬가지입니다. “Dow Jones U.S. Dividend 100 3% Premium Covered Call 지수(Total Return)를 기초지수로 하고 있어 실제 월배당 ETF로 인기가 높은 SCHD에 배당수익을 높였다고 이해하시면 좋습니다. 상장이 지난 6월 20일 상장했음에도 이미 총자산 규모는 107억 규모이며 총보수 비용은 0.39%, 기타비용은 0.03%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.42%에 해당합니다.

월배당 커버드콜 ETF 3 TIGER 미국배당+3%프리미엄다우존스(A458750)

아직 분배금은 7월 31일 기준 56원으로 첫 배당을 시작하였기 때문에 연간 예상 배당금은 672원을 기대할 수 있습니다. 2023년 8월 1일 기준 종가 기준 시가배당율을 계산하면 배당률은 6.5% 정도가 도출되고 있으나 시세차익측면은 기대하기 쉽지 않기 때문에 본인이 추구하는 투자의 방향과 맞는지 역시 검토가 필요합니다.

TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF(A458760)

3%프리미엄다우존스 상품보다 배당 프리미엄이 높은 해당 상품은 역시 “Dow Jones U.S. Dividend 100 7% Premium Covered Call 지수(Total Return)(원화환산)”를 기초지수로 하고 있으며 보다 높은 배당 프리미엄을 지급하는 것을 목표로 하고 있습니다. 상장이 지난 6월 20일 상장했음에도 이미 총자산 규모는 502억 규모이며 총보수 비용은 0.39%, 기타비용은 0.04%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.43%에 해당합니다.

월배당 커버드콜 ETF 4 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스 ETF(A458760)

아직 분배금은 7월 31일 기준 89원으로 첫 배당을 시작하였으며 연간 배당금은 1,068원을 기대할 수 있습니다. 2023년 8월 1일 기준 종가 기준 시가배당율을 계산하면 배당률은 10.4% 정도가 도출되고 있으나 시세차익측면은 기대하기 쉽지 않기 때문에 본인이 추구하는 투자의 방향과 맞는지 역시 검토가 필요합니다.

KBSTAR200 고배당커버드콜ATM(290080)

KBSTAR200 고배당커버드콜ATM ETF는 코스피 200 고배당지수 종목을 기초 자산으로 코스피 200콜옵션을 매도하여 인컴 수익을 만들고 거기에 더해 옵션프리미엄을 추구하여 월배당을 목적으로 하는 상품입니다. 2018년 2월 상장하였으며 현재 순자산 규모는 72억 규모입니다. 총보수 비용은 0.4%이며 기타비용은 0.06%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.46%에 해당합니다.

월배당 커버드콜 ETF 5 KBSTAR200 고배당커버드콜ATM(290080)

분배금은 매달 50원에서 55원씩 꾸준히 지급하고 있으며 이러한 배당기조가 지속된다면 연간 620원의 배당을 기대할 수 있습니다. 이러한 배당금은 23년 8월 1일 기준 시가배당율 9.03%를 예상할 수 있습니다. 하지만 기준가격 대비 상장이후 분배금 재투자를 가정하더라도 –17.81%를 기록하고 있는 점은 투자를 망설이게 되는 이유가 될 것입니다.

KODEX 미국배당프리미엄액티브(441640)

미국의 우량한 배당성장주 투자와 함께 마찬가지로 콜옵션을 매도하는 전략을 활용하는 커버드콜 전략으로 자산의 상승과 배당을 둘다 노리는 해당 ETF는 월배당ETF에 대한 관심이 높아지기 시작한 지난해 9월 상장하였으며 현재 423억원은 총자산 규모를 가지고 있습니다. 총보수는 0.43%이며 기타비용은 0.08%로 ETF 총보수비용(TER)은 0.51%에 해당합니다.

월배당 커버드콜 ETF 6 KODEX 미국배당프리미엄액티브(441640)

분배금은 상장 이후인 22년 10월부터 꾸준히 배당을 실시하고 있으며 분배금은 50원에서 최고 53원까지 배당을 실시하고 있습니다. 10개월간 누적 배당금은 522원 평균 52.2원으로 연간 626.4원의 분배금을 기대할 수 있으며 23년 8월 1일 기준 종가 기준 배당률은 6.26%로 예상되고 있습니다. 다만 커버드콜 전략을 활용하는 만큼 시장가격 기준 분배금 재투자를 가정하더라도 상장이후 수익률은 –0.75%밖에 되지 않기 때문에 역시 커버드콜 전략을 활용하여 월현금흐름을 만들기 위해서는 고민이 될 것으로 보입니다.

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