미국 배당 월배당 ETF 추천 VIG(Vanguard Dividend Appreciation) 1탄

최근 국내 주식 시장에서 단연 관심을 받는 상품은 월배당 혹은 배당을 많이 주는 상품일 것입니다. 이러한 기조는 미국 시장에서 높은 월배당을 기록하는 ETF 덕분일 것입니다. 이러한 상황에서 미국에 직접 투자하는 분들을 위하여 미국 배당 월배당 ETF인 VIG ETF에 대해 소개해 드리도록 하겠습니다.


VIG ETF 자세히 알아보는 순서


VIG 기본정보

VIG ETF

뱅가드(Vanguard)사가 배당성장 ETF로 운용 중인 VIG ETF는 2006년 4월 상장 이래 꾸준히 실적을 올리고 있습니다. 추종지수로는 S&P U.S. Dividend Growers Index를 추종하고 있느며 이는 S&P 주식 중 배당을 늘리고 있는 상품에 재투자하는 배당성장형 ETF로 이해하시면 좋을 것 같습니다.

VIG ETF 수수료는 단 0.06%밖에 되지 않기 때문에 존 보글이 주장한 저렴한 펀드에 투자하라는 전략에 부응할 수 있으며 현재 자산구모는 $422.96B이며 실제 시장에서 거래하는 금액 $164.92, 주식의 순가치 $164.93로 큰 차이가 없는 ETF입니다.

VIG 구성항목

VIG ETF 주요 구성항목은 Microsoft Corporation 5.13%, Apple Inc.4.60%, UnitedHealth Group Incorporated3.33%, Exxon Mobil Corporation3.08%, Johnson & Johnson2.96%, JPMorgan Chase & Co.2.91%,Visa Inc. Class A2.51%, Procter & Gamble Company2.47%, Broadcom Inc.2.39%, Mastercard Incorporated Class A2.26% 등입니다.

VIG ETF 섹터별 비중을 보면 성장주로 전기기술, 시술서비스, 헬스케어 서비스와 함께 가치주로 금융, 소비자 비내구재, 헬스케이 일부 등을 역시 담고 있어 배당성장 ETF로 적절한 구성을 하고 있다고 평가할 수 있습니다. 이러한 상위 10개의 종목의 비중이 31.64%에 달할 정도로 비중이 높은 편이나 원래 이렇게 30%선을 넘은 것은 아니었지만 최근 주가상승으로 상위 10개 종목의 비중이 상당히 높아져 향후 리밸런싱을 할 가능성도 높아진 상황입니다.

VIG 배당 및 수익

VIG CHART

VIG ETF 현재 시가기준 배당률은 1.87%로 우리가 흔히 생각하는 배당수익률과는 상당히 낮은 느낌을 가지고 올 수 있습니다만 아래와 같이 배당 이력을 보면 상당한 매력을 느낄 수 있을 것입니다.

  • 2022년 2.973USD
  • 2021년 2.661USD
  • 2020년 2.297USD
  • 2019년 2.134USD
  • 2018년 2,038USD
  • 2017년 1.919USD
  • 2016년 1.826USD
  • 2015년 1.819USD
  • 2014년 1.585USD
  • 2013년 1.388USD
  • 2012년 1.410USD
  • 2011년 1.172USD
  • 2010년 1.048USD
  • 2009년 0.979USD
  • 2008년 1.026USD
  • 2007년 0.873USD
  • 2006년 0.526USD
  • 2005년 0.376USD
  • 2004년 0.492USD
  • 2003년 0.492USD
  • 2002년 0.492USD
  • 2001년 0.495USD
  • 2000년 0.583USD
  • 1999년 0.654USD
  • 1998년 0.684USD
  • 1997년 0.699USD
  • 1996년 0.775USD
  • 1995년 0.810USD
  • 1994년 0.920USD
  • 1993년 0.930USD
  • 1992년 0.078USD

그 이우는 VIG ETF는 2012년대비 2022년의 배당수익은 두 배나 가까운 수익으로 늘었습니다. 1.41USD에서 배당 수익은 연간 2.973USD로 늘어 110%의 배당성장을 달성하였으며 최근 5년간 시세 역시 2018년 106USD 수준에서 현재 164.43USD를 기록하고 있는 점은 배당을 지속적으로 재투자시에 얻을 수 있는 Total Returns을 보면 75%에 가까운 수익을 기록할 수 있습니다.

2006년 12월 10,000USD를 해당 VIG ETF 에 투자시에는 2023년 현재 43,329USD를 달성할 수 있으며 인플레이션을 고려하면 현재 28,658USD로 성장을 예상할 수 있습니다. 힘든 구간은 역시 2008년 금융위기 시절로 현재는 지속적인 성장을 기록하고 있음을 알 수 있으며 실제 CAGR(연평군 성장률)은 9.24%이며 인플레이션을 고려하더라도 6.24%의 연평군 성장을 하고 있습니다.

VIG 최대낙폭

이러한 VIG ETF를 투자함에 앞서서는 최대 낙폭을 견디는 연습이 필요합니다. 따라서 역사적으로 높은 MDD가 어디까지 갔는지 체크할 필요도 있는데 실제 해당 ETF 역시 2008년 금융위기 시절에는 –41% 가까울 정도의 손실을 기록한 전례가 있으며 2020년 코로나 유행 시전에는 –17.16%, 22년 금리인상기에는 –20.19%로 위기에는 강하다고 평가하기에는 어려움이 있어 보입니다.

VIG 결론

VIG ETF는 배당성장을 10년 이상 성장한 종목으로 구성하였다는 점만으로도 이 ETF의 가치는 훌룽하다고 평가할 수 있으며 낮은 운용수수료 역시 매력적입니다. 성장주 일변의 투자에서 벗어나 가치주를 상당 부분 담고 있어 성장주 포트폴리오가 높은 분들에게 포트폴리오 조정 측면에서 좋은 답을 줄 수 있을 것으로 보입니다. 따라서 배당과 성장 두 마리 토끼르 잡고 싶은 분들에게 해당 ETF를 추천합니다

VIG ALL HOLDINGS

VIG TOP 10 SECTROS
  • Microsoft Corporation 5.13%
  • Apple Inc. 4.60%
  • UnitedHealth Group Incorporated 3.33%
  • Exxon Mobil Corporation 3.08%
  • Johnson & Johnson 2.96%
  • JPMorgan Chase & Co. 2.91%
  • Visa Inc. Class A 2.51%
  • Procter & Gamble Company 2.47%
  • Broadcom Inc. 2.39%
  • Mastercard Incorporated Class A 2.26%
  • Home Depot, Inc. 2.12%
  • Merck & Co., Inc. 2.05%
  • PepsiCo, Inc. 1.84%
  • Coca-Cola Company 1.70%
  • Costco Wholesale Corporation 1.65%
  • McDonald’s Corporation 1.53%
  • Walmart Inc. 1.51%
  • Cisco Systems, Inc. 1.49%
  • Accenture Plc Class A 1.41%
  • Abbott Laboratories 1.30%
  • Linde plc 1.28%
  • Comcast Corporation Class A 1.24%
  • Oracle Corporation 1.19%
  • Texas Instruments Incorporated 1.15%
  • NextEra Energy, Inc. 1.07%
  • Bristol-Myers Squibb Company 1.00%
  • NIKE, Inc. Class B 0.97%
  • Honeywell International Inc. 0.94%
  • QUALCOMM Incorporated 0.93%
  • Lowe’s Companies, Inc. 0.91%
  • S&P Global, Inc. 0.89%
  • United Parcel Service, Inc. Class B 0.89%
  • Union Pacific Corporation 0.86%
  • Intuit Inc. 0.86%
  • Starbucks Corporation 0.82%
  • Medtronic Plc 0.80%
  • Goldman Sachs Group, Inc. 0.80%
  • Caterpillar Inc. 0.78%
  • Elevance Health, Inc. 0.78%
  • Lockheed Martin Corporation 0.76%
  • BlackRock, Inc. 0.72%
  • Stryker Corporation 0.68%
  • Analog Devices, Inc. 0.67%
  • Automatic Data Processing, Inc. 0.63%
  • Marsh & McLennan Companies, Inc. 0.63%
  • Chubb Limited 0.56%
  • Zoetis, Inc. Class A 0.56%
  • Eaton Corp. Plc 0.51%
  • Becton, Dickinson and Company 0.50%
  • CSX Corporation 0.47%
  • CME Group Inc. Class A 0.47%
  • Aon Plc Class A 0.47%
  • Humana Inc. 0.46%
  • Northrop Grumman Corp. 0.46%
  • KLA Corporation 0.46%
  • Colgate-Palmolive Company 0.45%
  • Illinois Tool Works Inc. 0.45%
  • Waste Management, Inc. 0.44%
  • Target Corporation 0.44%
  • Air Products and Chemicals, Inc. 0.44%
  • McKesson Corporation 0.41%
  • Sherwin-Williams Company 0.39%
  • Moody’s Corporation 0.36%
  • Roper Technologies, Inc. 0.35%
  • Motorola Solutions, Inc. 0.34%
  • PNC Financial Services Group, Inc. 0.34%
  • Emerson Electric Co. 0.34%
  • General Dynamics Corporation 0.34%
  • Sempra 0.33%
  • Amphenol Corporation Class A 0.33%
  • Arthur J. Gallagher & Co. 0.31%
  • Microchip Technology Incorporated 0.30%
  • Ecolab Inc. 0.30%
  • Cintas Corporation 0.30%
  • Travelers Companies, Inc. 0.29%
  • TE Connectivity Ltd. 0.29%
  • Archer-Daniels-Midland Company 0.28%
  • Hershey Company 0.28%
  • Aflac Incorporated 0.27%
  • Xcel Energy Inc. 0.26%
  • Sysco Corporation 0.26%
  • Nucor Corporation 0.25%
  • Paychex, Inc. 0.25%
  • L3Harris Technologies Inc 0.24%
  • Vanguard Cash Management Market Liquidity Fund 0.24%
  • MetLife, Inc. 0.24%
  • Rockwell Automation, Inc. 0.23%
  • Ameriprise Financial, Inc. 0.23%
  • ResMed Inc. 0.23%
  • PPG Industries, Inc. 0.23%
  • Fastenal Company 0.23%
  • Bank of New York Mellon Corp 0.22%
  • W.W. Grainger, Inc. 0.21%
  • Republic Services, Inc. 0.21%
  • Cummins Inc. 0.21%
  • Allstate Corporation 0.21%
  • Discover Financial Services 0.21%
  • American Water Works Company, Inc. 0.20%
  • AmerisourceBergen Corporation 0.20%
  • WEC Energy Group Inc 0.20%
  • HP Inc. 0.19%
  • State Street Corporation 0.18%
  • West Pharmaceutical Services, Inc. 0.18%
  • Eversource Energy 0.18%
  • Xylem Inc. 0.17%
  • Corning Inc 0.17%
  • Tractor Supply Company 0.17%
  • Albemarle Corporation 0.17%
  • Church & Dwight Co., Inc. 0.16%
  • Hartford Financial Services Group, Inc. 0.16%
  • Cardinal Health, Inc. 0.16%
  • Kroger Co. 0.16%
  • McCormick & Company, Incorporated 0.16%
  • Genuine Parts Company 0.15%
  • DTE Energy Company 0.15%
  • STERIS plc 0.15%
  • International Flavors & Fragrances Inc. 0.14%
  • Clorox Company 0.14%
  • Nasdaq, Inc. 0.14%
  • Dover Corporation 0.14%
  • Expeditors International of Washington, Inc. 0.13%
  • Raymond James Financial, Inc. 0.13%
  • Broadridge Financial Solutions, Inc. 0.13%
  • CMS Energy Corporation 0.12%
  • Fifth Third Bancorp 0.12%
  • Atmos Energy Corporation 0.12%
  • J.M. Smucker Company 0.11%
  • Steel Dynamics, Inc. 0.11%
  • Hubbell Incorporated 0.11%
  • Cincinnati Financial Corporation 0.11%
  • Quest Diagnostics Incorporated 0.11%
  • IDEX Corporation 0.11%
  • Principal Financial Group, Inc. 0.11%
  • FactSet Research Systems Inc. 0.11%
  • Tyson Foods, Inc. Class A 0.11%
  • Brown & Brown, Inc. 0.11%
  • Cboe Global Markets Inc 0.10%
  • J.B. Hunt Transport Services, Inc. 0.10%
  • Reliance Steel & Aluminum Co. 0.10%
  • Booz Allen Hamilton Holding Corporation Class A 0.10%
  • Snap-on Incorporated 0.10%
  • AES Corporation 0.10%
  • Avery Dennison Corporation 0.10%
  • Alliant Energy Corp 0.09%
  • Graco Inc. 0.09%
  • Pool Corporation 0.09%
  • Nordson Corporation 0.09%
  • Packaging Corporation of America 0.08%
  • Amdocs Limited 0.08%
  • W. R. Berkley Corporation 0.08%
  • Brown-Forman Corporation Class B 0.08%
  • Jack Henry & Associates, Inc. 0.08%
  • C.H. Robinson Worldwide, Inc. 0.08%
  • Stanley Black & Decker, Inc. 0.08%
  • Hormel Foods Corporation 0.08%
  • Carlisle Companies Incorporated 0.08%
  • Celanese Corporation 0.08%
  • RPM International Inc. 0.08%
  • MarketAxess Holdings Inc. 0.07%
  • Toro Company 0.07%
  • Lincoln Electric Holdings, Inc. 0.07%
  • Service Corporation International 0.07%
  • Essential Utilities, Inc. 0.07%
  • RenaissanceRe Holdings Ltd. 0.07%
  • Reinsurance Group of America, Incorporated 0.07%
  • Globe Life Inc. 0.07%
  • Eastman Chemical Company 0.07%
  • Allegion Public Limited Company 0.07%
  • Pentair plc 0.07%
  • Churchill Downs Incorporated 0.07%
  • Lennox International Inc. 0.06%
  • Regal Rexnord Corporation 0.06%
  • HEICO Corporation Class A 0.06%
  • Casey’s General Stores, Inc. 0.06%
  • Royal Gold, Inc. 0.06%
  • Unum Group 0.06%
  • A. O. Smith Corporation 0.06%
  • Texas Pacific Land Corporation 0.06%
  • Huntington Ingalls Industries, Inc. 0.06%
  • Chemed Corporation 0.06%
  • American Financial Group, Inc. 0.06%
  • Williams-Sonoma, Inc. 0.06%
  • AptarGroup, Inc. 0.05%
  • Donaldson Company, Inc. 0.05%
  • Robert Half Inc. 0.05%
  • Ingredion Incorporated 0.05%
  • Primerica, Inc. 0.05%
  • Cullen/Frost Bankers, Inc. 0.05%
  • Lithia Motors, Inc. 0.05%
  • Littelfuse, Inc. 0.05%
  • Assurant, Inc. 0.05%
  • ITT, Inc. 0.05%
  • HEICO Corporation 0.04%
  • MDU Resources Group, Inc. 0.04%
  • Polaris Inc. 0.04%
  • Sonoco Products Company 0.04%
  • SEI Investments Company 0.04%
  • Commerce Bancshares, Inc. 0.04%
  • Brunswick Corporation 0.04%
  • Erie Indemnity Company Class A 0.04%
  • Comfort Systems USA, Inc. 0.04%
  • IDACORP, Inc. 0.04%
  • Prosperity Bancshares, Inc.(R) 0.04%
  • Morningstar, Inc. 0.04%
  • MSA Safety, Inc. 0.04%
  • RLI Corp. 0.04%
  • Power Integrations, Inc. 0.04%
  • Ensign Group, Inc. 0.04%
  • UFP Industries, Inc. 0.04%
  • Flowers Foods, Inc. 0.03%
  • Applied Industrial Technologies, Inc. 0.03%
  • SouthState Corporation 0.03%
  • New Jersey Resources Corporation 0.03%
  • National Fuel Gas Company 0.03%
  • ONE Gas, Inc. 0.03%
  • Watts Water Technologies, Inc. Class A 0.03%
  • Perrigo Co. Plc 0.03%
  • Ashland Inc. 0.03%
  • Thor Industries, Inc. 0.03%
  • GATX Corporation 0.03%
  • Home BancShares, Inc. 0.03%
  • Zions Bancorporation, N.A. 0.03%
  • Badger Meter, Inc. 0.03%
  • Axis Capital Holdings Limited 0.03%
  • Balchem Corp 0.03%
  • Ryder System, Inc. 0.03%
  • Hanover Insurance Group, Inc. 0.03%
  • Insperity, Inc. 0.03%
  • Lancaster Colony Corporation 0.03%
  • Evercore Inc. Class A 0.03%
  • Cabot Corporation 0.03%
  • Bank OZK 0.03%
  • Silgan Holdings Inc. 0.03%
  • Westlake Corporation 0.03%
  • Franklin Electric Co., Inc. 0.03%
  • ManpowerGroup Inc. 0.03%
  • First Financial Bankshares Inc 0.02%
  • H.B. Fuller Company 0.02%
  • Hillenbrand, Inc. 0.02%
  • American States Water Company 0.02%
  • Glacier Bancorp, Inc. 0.02%
  • California Water Service Group 0.02%
  • Avient Corporation 0.02%
  • Assured Guaranty Ltd. 0.02%
  • Sensient Technologies Corporation 0.02%
  • ABM Industries Incorporated 0.02%
  • American Equity Investment Life Holding Company 0.02%
  • Community Bank System, Inc. 0.02%
  • Quaker Houghton 0.02%
  • MGE Energy, Inc. 0.02%
  • WD-40 Company 0.02%
  • Scotts Miracle-Gro Company Class A 0.02%
  • CNO Financial Group, Inc. 0.02%
  • UMB Financial Corporation 0.02%
  • BOK Financial Corporation 0.02%
  • J & J Snack Foods Corp. 0.02%
  • Chesapeake Utilities Corporation 0.02%
  • International Bancshares Corporation 0.02%
  • Brady Corporation Class A 0.02%
  • McGrath RentCorp 0.02%
  • Materion Corporation 0.02%
  • SJW Group 0.02%
  • Simmons First National Corporation Class A 0.01%
  • Independent Bank Corp. 0.01%
  • Stepan Co 0.01%
  • Atlantic Union Bankshares Corporation 0.01%
  • Trinity Industries, Inc. 0.01%
  • Worthington Industries, Inc. 0.01%
  • Standex International Corporation 0.01%
  • Embecta Corporation 0.01%
  • First Merchants Corporation 0.01%
  • John Wiley & Sons, Inc. Class A 0.01%
  • TowneBank 0.01%
  • Griffon Corporation 0.01%
  • BancFirst Corporation 0.01%
  • NBT Bancorp Inc. 0.01%
  • Middlesex Water Company 0.01%
  • Cohen & Steers, Inc. 0.01%
  • Tennant Company 0.01%
  • Monro Inc 0.01%
  • City Holding Company 0.01%
  • Lindsay Corporation 0.01%
  • Lakeland Financial Corporation 0.01%
  • Federal Agricultural Mortgage Corporation Class C 0.01%
  • Horace Mann Educators Corporation 0.01%
  • LeMaitre Vascular, Inc. 0.01%
  • Andersons, Inc. 0.01%
  • Stock Yards Bancorp, Inc. 0.01%
  • Matthews International Corporation Class A 0.01%
  • TriCo Bancshares 0.01%
  • Westamerica Bancorporation 0.01%
  • Dillard’s, Inc. Class A 0.01%
  • Hawkins, Inc. 0.01%
  • Lakeland Bancorp, Inc. 0.01%
  • Apogee Enterprises, Inc. 0.01%
  • Southside Bancshares, Inc. 0.01%
  • SpartanNash Company 0.01%
  • German American Bancorp, Inc. 0.01%
  • 1st Source Corporation 0.01%
  • Tootsie Roll Industries, Inc. 0.01%
  • Atrion Corporation 0.01%
  • Tompkins Financial Corporation 0.00%
  • Douglas Dynamics, Inc. 0.00%
  • York Water Company 0.00%
  • Heritage Financial Corporation 0.00%
  • Gorman-Rupp Company 0.00%
  • Cass Information Systems, Inc. 0.00%
  • Aaron’s Company Inc 0.00%
  • Artesian Resources Corporation Class A 0.00%
  • Haverty Furniture Companies, Inc. 0.00%
  • First Financial Corporation 0.00%
  • Shoe Carnival, Inc. 0.00%
  • Hingham Institution for Savings 0.00%
  • Southern Missouri Bancorp, Inc. 0.00%
  • Bank of Marin Bancorp 0.00%
  • U.S. Dollar 0.00%

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